После введения масштабных санкций против российских граждан и компаний, многие пользователи криптовалют столкнулись с неожиданной проблемой - блокировкой или заморозкой своих счетов на биржах.
С 2022 года десятки платформ, включая Binance, CEX.IO, ByBit, Kraken, Coinbase и Bitstamp, ограничили доступ гражданам РФ к операциям с цифровыми активами.

Однако существуют законные и безопасные меры, которые помогут минимизировать риск блокировки и защитить ваши активы.

Большинство крупных криптобирж действует в рамках законодательства Великобритании, ЕС и США.
Блокировки происходят по следующим основаниям:
  санкции против граждан РФ и Беларуси (OFAC, HMT, EU Council Regulations);

• внутренние политики по предотвращению отмывания средств (AML / KYC);
• требования о раскрытии источников происхождения активов;
• передача данных биржей по запросу финансовых регуляторов.

Иными словами, блокировка не всегда связана с подозрением в преступлении - иногда это автоматическая реакция системы на страну проживания или гражданство.

Перед регистрацией или вводом средств:

  убедитесь, что биржа официально разрешает регистрацию граждан РФ;

• ознакомьтесь с разделами "Terms of Use" и "Compliance Policy" - наличие пунктов “restricted jurisdictions” или “sanctions” часто указывает на риск блокировки;
• уточните, где зарегистрировано юридическое лицо:
• компании, работающие под лицензией США, Великобритании, ЕС, действуют строго в рамках санкционных норм;
• платформы, зарегистрированные в Сент-Китс и Невис, Сейшелах или ОАЭ, как правило, гибче, но тоже обязаны соблюдать базовые AML-требования.

Главное правило:

• Криптовалюта, хранящаяся на бирже, юридически не является вашей.

Для долгосрочного хранения средств используйте:
  аппаратные кошельки (Ledger, Trezor);

• децентрализованные кошельки с seed-фразой;
• мультиподписные (multi-sig) решения.

При этом важно избегать сомнительных «анонимных» кошельков - они могут попасть под вторичные санкции или блокировку сетевого доступа.

Биржи анализируют происхождение средств через блокчейн-аналитику (Chainalysis, TRM Labs и др.).
Чтобы не попасть под автоматическую блокировку:

• не принимайте средства от неизвестных или подозрительных адресов;
• избегайте использования миксеров и приватных сервисов (Tornado Cash и аналогов);
• храните историю всех операций и конвертаций - она может понадобиться при проверке.

Попытка обойти KYC с помощью VPN или поддельных документов может привести к пожизненной блокировке аккаунта.

Если биржа требует подтверждения личности:

• предоставляйте реальные данные и адрес проживания (даже если вы временно за границей);
• используйте актуальный загранпаспорт или вид на жительство;
• при необходимости добавьте объяснительное письмо о статусе проживания или источнике средств.

Если блокировка уже произошла:

• сохраните переписку с биржей и уведомления о заморозке;
• запросите официальное основание (reference to sanctions or AML policy);
• обратитесь к юристу с опытом международного санкционного и финансового права.

В ряде случаев возможно направить формальное письмо (Pre-Action Letter) или жалобу в финансовый омбудсмен Великобритании (FOS) или страны, где зарегистрирована биржа.

При грубых нарушениях - обращение в Верховный суд Англии (High Court of Justice) или иной суд, в зависимости от подсудности.

Наша команда юристов в Лондоне оказывает помощь в делах, связанных с криптовалютами и санкционным комплаенсом.

Мы помогаем:

* вернуть замороженные активы с международных бирж;
* оспорить неправомерную блокировку;
* провести правовую оценку рисков и подготовить стратегию защиты;
* сопровождать клиентов при взаимодействии с биржами и регуляторами.

Работаем с клиентами из России, стран ЕС, ОАЭ и Великобритании. Консультации проводятся онлайн, конфиденциально.

⚖️ Если ваш аккаунт заблокирован или вы хотите предотвратить блокировку - обратитесь к нам. Мы разберём вашу ситуацию и предложим стратегию защиты.

Связаться с юристом